17 апреля 2016 года Центральный Банк Кипра (CBC) разместил на своем сайте информацию о внесении изменений в Директиву о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (4-я поправка)(Directive of the Central Bank of Cyprus for the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing (4-th edition).
Основные изменения, вошедшие в Директиву:
- клиенты должны будут предоставлять в банк копию последней аудированной финансовой отчетности, а в случае, если требования к ее подготовке не предусмотрены законодательством, либо предоставление отчетности невозможно в силу ее отсутствия, предоставлению будет подлежать последний управленческий отчет;
- персональные данные клиента, а также иная личная информация, в ходе обслуживания счета, должна поступать напрямую только от клиента, а в случае если клиент – юридическое лицо, от конечного бенефициарного владельца или лица, осуществляющего контроль над компанией или ее деятельностью;
- если клиент был принят на обслуживание через третье лицо, поступление на счет или списание со счета клиента денежных средств превышает 100 000 EUR в год, а также, если клиент попадает под классификацию высокого уровня риска, банк обязан организовать личную встречу с клиентом для проверки персональных данных. В случае если клиент - юридическое лицо, встреча будет проходить с конечным бенефициарным владельцем или лицом, осуществляющим контроль над компанией. При соблюдении указанных в Директиве условий, встреча может быть проведена через Интернет. Данное требование Директивы также распространяется и на действующих клиентов кипрских банков;
- в случае если встреча с клиентом по какой-либо причине не состоится в течение временных сроков, обусловленных Директивой, банк будет обязан прекратить транзакции по счету, расторгнуть отношения с клиентом и решить вопрос о направлении отчета о клиенте в Группу по борьбе с отмыванием денег (MOCAS).